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Nos solutions

Nous intervenons en collaboration avec vos conseils et notamment votre expert-comptable, dans le cadre des missions suivantes :

AUDIT EN PROTECTION SOCIALE

  • Présentation de votre régime obligatoire et analyse de vos garanties complémentaires.
  • Comparatif sur le statut social du chef d’entreprise : salarié ou travailleur non salarié.
  • Arbitrage entre les différentes formes de revenu : impacts fiscaux, sociaux et droits acquis.

BILAN RETRAITE

  • Reconstitution de carrière.
  • Estimation de vos futures pensions de retraite (à l’âge légal, à taux plein, …).
  • Comparatif des droits retraite en fonction des revenus prévisionnels.

CONFORMITÉ DES REGIMES COLLECTIFS

  • Respect du formalisme juridique de mise en place (décision unilatérale de l’employeur, …).
  • Conformité des cas de dispense d’affiliation.
  • Validité des catégories objectives.
  • Analyse des garanties minimales et obligations conventionnelles.

COMPARATIF DE GARANTIES

  • Etude comparative des garanties complémentaires obligatoires et/ou facultatives.
  • Analyse des conditions générales et particulières des contrats souscrits.

OPTIMISATION DES DISPOSITIFS COMPLEMENTAIRES

  • Identification des solutions à préconiser : épargne salariale, retraite loi Madelin, article 39 retraite, …
  • Calcul des limites fiscales et sociales des dispositifs.

EVALUATION DES PASSIFS SOCIAUX

  • Calcul du budget dédié aux indemnités de fin de carrière.
  • Externalisation et optimisation fiscale du passif social.

AUDIT PATRIMONIAL

  • Optimisation de la fiscalité (impôt sur le revenu, impôt sur la fortune).
  • Stratégie patrimoniale (placements, gestion financière)

Le choix d’une assurance mérite attention et savoir-faire. Les assurances de personnes représentent un poste budgétaire important et les contrats sont difficilement comparables entre eux, une étude clarifiant leurs termes est primordiale.

Toute décision doit être prise en parfaite connaissance des conséquences, les garanties sont trop souvent connues lors du déclenchement des prestations…

Nous sélectionnons nos fournisseurs : assureurs, mutuelles, institutions de prévoyance, courtiers grossistes, à partir de leur solidité financière, leur savoir-faire et la qualité de leur gestion.

Parmi leur offre, nous recherchons les solutions les mieux adaptées à vos spécificités. Nous pouvons concevoir des contrats sur-mesure et personnalisé, pour répondre à un cahier des charges : cotisations adaptées, prestations ajustées, budget maîtrisé.

Pour l’entreprise, la protection sociale complémentaire s’inscrit dans une politique de rémunération globale afin de fidéliser les salariés. Notre démarche permet aux entreprises d’optimiser leurs engagements sociaux, en les aidant à mieux répondre à des problématiques de plus en plus complexes mais incontournables.

Pour le professionnel indépendant, nous l’accompagnons dans l’analyse de ses contrats, au sein de son entreprise ou à titre personnel.

PROFESSIONNELS INDEPÉNDANTS

Artisans, commerçants, gérants, professions libérales, …

Complémentaire santé Loi Madelin
Prévoyance professionnelle Loi Madelin
Frais généraux (professionnels) Article 39 du CGI
Homme clé Article 39 du CGI
Retraite professionnelle Loi Madelin
Assurance vie – Capitalisation Article 62 du CGI
Placements – Défiscalisation FIP, FCPI, PERP, …

ENTREPRISES

Ensemble du personnel, cadres, présidents SAS, SARL, SCI, …

Mutuelle collective Article 83 du CGI
Prévoyance collective Article 83 du CGI
Retraite collective Article 82, 83 et 39 du CGI
Epargne salariale PEE, PERCO, Intéressement, Participation
Indemnités de fin de carrière
Indemnités de licenciement
Article 39 du CGI
Assurance de prêt Article 39 du CGI
Trésorerie d’entreprise SCPI, Bon de caisse, …

N'hésitez pas à nous contacter pour tout devis ou toute information, réponse rapide assurée.

A propos de nous

Cabinet indépendant, spécialisé en protection sociale et en courtage d’assurances.

 

Nos compétences :

  • Courtage en assurances Périgueux
  • Gestion de contrats d’assurances Périgueux
  • Courtier en assurances
  • Expertise en régimes sociaux
  • Conseil en gestion financière

Nos partenaires :

  • Cabinets d’expertise comptable
  • Avocats spécialistes
  • Notaires, Courtiers en prêt
  • Mutuelles, Assureurs et Institutions de prévoyance
  • Courtiers grossistes

Nos clients :

  • Dirigeants d’entreprise TPE – PME
  • Professions libérales
  • Artisans et commerçants
  • Créateurs d’entreprise
  • DRH et DAF

A propos de nous

Cabinet indépendant, spécialisé en protection sociale et en courtage d’assurances, pour les professionnels indépendants et entreprises.

Nos compétences :

  • Courtage en assurances Périgueux
  • Gestion de contrats d’assurances Périgueux
  • Conseils en protection sociale
  • Courtier en assurances
  • Expertise en régimes sociaux
  • Conseils en gestion de patrimoine

Nos partenaires :

  • Cabinets d’expertise comptable
  • Avocats en droit des sociétés et en droit social
  • Notaires, Courtiers en prêt
  • Mutuelles, Assureurs et Institutions de prévoyance
  • Courtiers grossistes

Nos clients :

  • Dirigeants d’entreprise TPE – PME
  • Professions libérales
  • Artisans et commerçants
  • Créateurs et repreneurs d’entreprise
  • DRH et DAF